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債権担保付ローンファンド82号

債権担保付ローンファンド82号

投資収益シミュレーション
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万円
Trust Lending銀行定期
税引前収益
△税金(源泉税)
税引後収益
※銀行定期はスーパー定期(300万円未満)のデータをもとに比較しています。シミュレーションの結果は概算値です。
(2013年1月~2037年12月までの△税金(源泉税)には、復興特別所得税が含まれます。)
応募状況¥40,100,000
募集金額(※1)¥40,100,000
最低成立額¥1,000,000
募集期間開始 2017-10-06 19:00:00
終了 2017-10-16 23:59:59
※募集金額に達した時点で終了となります。
残り募集金額あと¥0
残り募集時間募集終了
進捗状況
投資可能金額¥100,000 ~
案件数2案件
運用利回り(税引前)11.00%
貸付実行日2017/10/20
返済完了日2019/03/29
運用期間17ヶ月
貸付条件※下記ローンファンド詳細の各案件をご確認ください。
(※1)募集期間内に募集金額に達しなかった場合、当ローンファンドは不成立となる場合があります。不成立の場合、送金いただいた出資金はお客様がご登録された銀行預金口座に返金されます。
債権担保付事業者ローン
【本借入人の概要】
本借入人は東京都内に本社を置き、公共系のビジネスデベロップメントや金融業界向けインフラ及び投資業務システム導入などのITコンサルティング事業をベースに、投資事業及び債権買取などを事業目的とする企業です。(※)

本借入人の代表者はIT業界の専門分野(公共系ビジネスデベロップメントや金融業界向けインフラ及び投資業務システム導入などのコンサルティング)において20年超の経験がありますが、本借入人企業は業歴が浅く、実質的には後記債権を取得するためのSPCとご認識ください。
【本借入の目的】
本借入人は、後記債権を取得するため、当該債権の取得費用及び運転資金等(資金使途については後記資金使途をご確認ください。)の借入を希望しています。
【取得予定の債権(将来債権)】
本借入人が取得を予定している債権(以下、「取得予定債権」といいます。)の原契約は、「事業コンサルタント契約」として、主に公共工事などで使用される資材を販売する業者(以下、「A社」といいます。)と、A社に対して出資、増資及び融資等の資金調達ならびに取引業者の紹介等を行うコンサルティング業者(以下、「B社」といいます。)との間で契約が締結されています。

貸付条件

貸付金額40,000,000円
貸付利率13.00%
運用利回り
(税引前)
11.00%
営業者報酬2.00%
借入期間17ヶ月
返済方法元金一括返済(期限前償還あり)
担保
保証
本借入人は本ファンドから借入した資金で、B社からA社に対する「コンサルティング報酬債権(取得予定債権)」の取得を予定しています。
原契約の履行状況ですが、A社はB社の紹介により、東証ジャスダックに上場する企業から4億円弱の資金調達を行っております(※1)。また、資材の販売先企業の紹介も行われており、B社からA社へのコンサルティングサービスの提供は契約通りに行われている状況です(※2)。
コンサルティング報酬の額は、今後、毎月A社が販売した資材の数量に対して所定の単価を乗じた金額により算出され、翌月末にB社へ支払われる予定です。本借入人が債権を取得した場合には、A社から債権譲渡の承諾を得て、A社からB社ではなく、A社から本借入人へコンサルティング報酬が支払われる予定です。

※1 上場企業の直近四半期報告書にて確認いたしました。
※2 A社及びB社からのヒアリングに基づいた記述となります。
【募集金額】
本ファンドでの募集金額は40,000,000円です。

本借入人は取得予定債権を担保に、本ファンドでの募集(40,000,000円)を含め、総額400,000,000円に達するまでの追加募集を予定しております。(本ファンド募集開始時点で、トラストレンディングから本借入人へ 223,900,000円を貸付しております。また、債権担保付ローンファンド81号での貸付(40,000,000円)を10月13日に予定しております。)追加の募集は本借入人の資金需要のタイミングに合わせて適宜ご案内します。
(※)募集予定総額は現時点のものであり、経済状況や本借入人の信用状況等により今後増減する可能性があります。
【担保について】
取得予定債権に対して債権譲渡登記(譲渡担保)を行います。
債権譲渡登記(譲渡担保)は、本ファンドの貸付実行より速やかに行います。
【資金使途】
以下の事業資金・運転資金として使用する予定です。
①債権の取得(買取)費用
②債権のデューディリジェンスにかかる費用(専門家への委託費、人件費及び交通費等)
③債権譲渡契約にかかる諸費用(登記・通知等)
④本ファンド借入の経過利息
⑤債権の管理にかかる費用
⑥債権の売却にかかる費用(専門家への委託費、仲介会社への手数料、人件費及び交通費等)
⑦上記各号に付随する費用
※資金使途は、経済状況や本借入人の信用状況等により変更される場合があります。
【返済原資】
取得予定債権に基づくA社からの支払い及び債権の売却による返済を予定しています。尚、債権の売却先については、現時点で具体的な候補先等はありません。
【投資に関するご注意】
①本ファンドへの出資は元本が保証されるものではありません。
②「投資シミュレーション」の計算結果は概算の想定値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。
③本借入人及びA社の経営、営業及び信用状況ならびに経済状況等の変化により、出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
④取得予定債権の回収状況や売却時期、本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、
 ・期限前償還又は返済期限の延長
 ・トラストレンディングが新たに組成するファンドへの借換え
 を行う場合があります。
⑤本ファンドの募集が成立した場合であっても、本借入人の状況によっては貸付実行を見送る場合があります。その場合は出資金は無利息でお客様へ返金させていただくこととなります。
⑥本ファンドの募集が成立し貸付が実行された場合であっても、本借入人の判断により取得予定債権の取得を見送る場合があります。その場合、取得予定債権を担保とすることができませんので予めご了承ください。尚、経過利息を含む本ファンド貸付金は本借入人より速やかに返済される予定です。
⑦投資のお申込みに際しては、よくある質問、各ファンドの詳細ページやリスク説明、重要事項説明書等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、投資判断はお客様ご自身にて行っていただきますようお願いいたします。
(よくある質問)https://www.trust-lending.net/contents/qa.php
【本借入人提出資料】
本借入人の提出資料は以下のとおりです。
  • 本借入人の会社謄本
  • 本借入人の代表者本人確認資料
  • 取得予定債権の契約書写し
  • A社へ貸付している上場企業の直近四半期報告書
  • A社の決算書 直近3期分
  • 本借入人の事業収支計画表
※上記資料は本借入人から審査のため提出されたもので、当社がその正確性や真偽を保証するものではありませんのでご了承ください。
【募集期間、貸付実行及び分配金等について(予定)】

※募集終了前であっても募集総額に達した場合は、その時点で募集終了となります。

【スキーム説明】

スキーム図1

投資ご検討のほど、よろしくお願い申し上げます。

事業者ローン
【本借入人の概要】
本借入人は当社(エーアイトラスト株式会社)の関係会社で、有価証券・債権の買取等を事業目的とする企業です。
【本借入の目的】
本借入人の事業資金・運転資金として募集いたします。
【募集金額】
本ファンドでの募集金額は100,000円です。
【資金使途】
以下の運転資金として使用する予定です。
①有価証券・債権の取得
②本ファンド借入の経過利息
③家賃・人件費等
④上記各号に付随する費用
【返済原資】
本借入人の事業収益により返済される予定です。

貸付条件

貸付金額100,000円
貸付利率13.00%
運用利回り(税引前)11.00%
営業者報酬2.00%
借入期間17ヶ月
返済方法元金一括返済(期限前償還あり)
担保
保証
【投資に関するご注意】
①本ファンドへの出資は元本が保証されるものではありません。
②「投資シミュレーション」の計算結果は概算の想定値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。
③本借入人の経営、営業及び信用状況ならびに経済状況等の変化により、出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
④本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、
 ・期限前償還又は返済期限の延長
 ・銀行等又はトラストレンディングが新たに組成するファンドへの借換え
 を行う場合があります。
⑤本ファンドの募集が成立した場合であっても、本借入人の状況によっては貸付実行を見送る場合があります。その場合は出資金は無利息でお客様へ返金させていただくこととなります。
⑥投資のお申込みに際しては、よくある質問、各ファンドの詳細ページやリスク説明、重要事項説明書等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、投資判断はお客様ご自身にて行っていただきますようお願いいたします。
(よくある質問)https://www.trust-lending.net/contents/qa.php
【本借入人提出資料】
本借入人の提出資料は以下のとおりです。
  • 本借入人の会社謄本
  • 本借入人の代表者本人確認資料
※上記資料は本借入人から審査のため提出されたもので、当社がその正確性や真偽を保証するものではありませんのでご了承ください。
【募集期間、貸付実行及び分配金等について(予定)】

※募集終了前であっても募集総額に達した場合は、その時点で募集終了となります。

【スキーム説明】

スキーム図2

投資ご検討のほど、よろしくお願い申し上げます。

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