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債権担保付ローンファンド106号

債権担保付ローンファンド106号

※写真はイメージです。本ファンドの貸付とは関係ありません。
投資収益シミュレーション
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万円
Trust Lending
税引前収益
△税金(源泉税)
税引後収益
※シミュレーションの結果は参考のため算出した概算値であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
(2013年1月~2037年12月までの△税金(源泉税)には、復興特別所得税が含まれます。)
応募状況¥40,100,000
募集金額(※1)¥40,100,000
最低成立額¥1,000,000
募集期間開始 2018-02-13 19:20:00
終了 2018-02-20 23:59:59
※募集金額に達した時点で終了となります。
残り募集金額あと¥0
残り募集時間募集終了
進捗状況
投資可能金額¥100,000 ~
案件数2案件
想定利回り(税引前)12.00%
貸付実行日2018/02/26
返済完了日2019/08/30
運用期間18ヶ月
貸付条件※下記ローンファンド詳細の各案件をご確認ください。
(※1)募集期間内に募集金額に達しなかった場合、当ローンファンドは不成立となる場合があります。不成立の場合、送金いただいた出資金はお客様がご登録された銀行預金口座に返金されます。
債権担保付事業者ローン
【借入人の概要】
本借入人は東京都内に本社を置く建設業者で、主に高速道路、トンネル、橋梁や防波堤など、人々の生活に深く関わるインフラを造り、国土の形成に大きく関わる事業を行っています。今回、本借入人は元請負会社を経由して、国土交通省及びNEXCO中日本を発注者とする新東名高速道路関係の工事を受注しております。新東名高速道路は、東名高速道路とのダブルネットワークが構築されることにより、渋滞緩和はもちろん、高速道路周辺地域の産業や観光の活性化、緊急時輸送路としての機能強化など国家的な事業として期待されています。

本借入人が受注した新東名高速道路関係の工事は「新東名高速道路高取山トンネル西工事」と「新東名高速道路川西工事」(以下、「本件プロジェクト」といいます。)です。当該工期(納期)は平成34年4月予定となっているため、その間、本借入人には継続した工事の発注が見込まれます
【借入の目的】
本件プロジェクトは、大きな断層破砕帯や急峻な山岳地帯でのトンネル工事が数多くあります。そのため、工事内容・工程等を考慮した技術者や作業員を抱える協力企業の確保が必要となり、本借入人の工事準備費用(材料費、人件費、交通費及び重機リース代等)及び当該協力企業へ先払いする工事準備費用(材料費、人件費、交通費及び重機リース代等)も工事規模と比例して高額になります。
そうした工事準備費用は、銀行等から資金調達することが難しい場合や、資金調達できるとしても審査に時間がかかる場合が多く、本借入人の資金需要のタイミングと一致しない場合があります。そのため本借入人は、トラストレンディングが組成するローンファンドから、工事準備費用等の機動的な事業資金・運転資金の借入を希望しています。
【募集金額】
本ファンドの募集金額は40,000,000円です。

本ファンド及び債権担保付ローンファンド105号の募集を含め、後記【担保】に記載の債権を担保に、総額200,000,000円に達するまでの追加募集を予定しております。追加の募集は本借入人の資金需要のタイミングに合わせて適宜ご案内します。

※追加募集の予定は現時点のもので、経済状況や本借入人の信用状況等により今後変更される場合があります。

貸付条件

貸付金額40,000,000円
貸付利率13.00%
想定利回り
(税引前)
12.00%
営業者報酬1.00%
借入期間18ヶ月
返済方法元金一括返済(期限前償還あり)
担保
保証
【担保】
本借入人が元請負会社に対して有する工事請負代金債権に対して、債権譲渡登記(譲渡担保)を行います。
債権譲渡登記(譲渡担保)は、本ファンドの貸付実行後、速やかに行います。

※債権譲渡登記制度は、法人がする金銭債権の譲渡などについて,簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を備えるための制度です。また、譲渡時点で債務者が特定していない未発生の将来債権の譲渡についても登記することが可能です。
【資金使途】
以下の事業資金・運転資金として使用する予定です。
①本借入人の材料費・労務費・外注費等
②協力企業へ支払う材料費・労務費・外注費等
③本ファンドからの借入金にかかる経過利息
④上記各号に付随する費用
【返済原資】
元請負会社からの支払いが予定されている工事請負代金による返済を予定しています。

当社は、本借入人が直近3期連続で当期純利益を確保していること、本借入人に十分な工事実績があること(但し本借入人からの提出資料による確認)、本借入人代表者の人脈からすでに協力企業が確保されていることなどより、本借入人が工事準備費用を調達することで、本件プロジェクトの円滑な遂行が行われ、元請負会社からの支払いが予定されている工事請負代金による返済は可能であると判断しました。
尚、当該工事請負代金について、当社は元請負会社の代表者と面談を行いました。その中で同社が清水建設から新東名高速道路関係の工事を受注していること、及び当該工事の一部(本件プロジェクト)について本借入人へ発注していることが事実である旨のヒアリングを行いました。

※返済リスクに関する注意点は、後記【投資に関する注意点】の内容をよくご確認ください。
【投資に関するご注意】
①本ファンドへの出資は元本が保証されるものではありません。
②「投資シミュレーション」の計算結果は概算の想定値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。
③本借入人の経営、営業及び信用状況ならびに経済状況等の変化及び、元請負会社からの支払状況により、出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
④本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、
 ・期限前償還又は返済期限の延長
 ・銀行等又はトラストレンディングが新たに組成するファンドへの借換えを行う場合があります。
⑤本ファンドの募集が成立した場合であっても、本借入人の状況によっては貸付実行を見送る場合があります。その場合は出資金は無利息でお客様へ返金させていただくこととなります。
⑥投資のお申込みに際しては、よくある質問、各ファンドの詳細ページやリスク説明、重要事項説明書等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、投資判断はお客様ご自身にて行っていただきますようお願いいたします。
(よくある質問)https://www.trust-lending.net/contents/qa.php
【本借入人提出資料】
本借入人の提出資料は以下のとおりです。
  • 本借入人の会社謄本
  • 本借入人の代表者本人確認資料
  • 決算書 直近3期分
  • 返済計画書
  • 本件プロジェクトにかかる注文書、注文請書
  • 本件プロジェクトにかかる計画工程表
  • 協力企業名簿
  • 工事実績
※上記資料は本借入人から審査のため提出されたもので、当社がその正確性や真偽を保証するものではありませんのでご了承ください。

【スキーム説明】

スキーム図1

【募集期間、貸付実行及び分配金等について(予定)】


※募集終了前であっても募集総額に達した場合は、その時点で募集終了となります。

投資ご検討のほど、よろしくお願いいたします。

事業者ローン
【借入人の概要】
本借入人は東京都内に本社を置き、主に有価証券の売買、投資、保有及び運用を事業目的とする企業です。

※本借入人は当社(エーアイトラスト株式会社)の関係会社に該当します。
※本借入人はトラストレンディングでの貸付、返済及び完済実績があります。
【借入の目的】
本借入人が投資事業を行うにあたっての機動的な資金を確保するため、本ファンドで事業資金・運転資金として募集いたします。
具体的な資金使途については、後記【資金使途】にてご確認ください。
【募集金額】
本ファンドでの募集金額は100,000円です。
【担保について】
無担保にて融資します。
【資金使途】
以下の運転資金として使用する予定です。
①家賃、人件費などの販管費
②借入金(Trust Lendingからの借入を含む)の経過利息
③上記各号に付随する費用
【返済原資】
本借入人の事業収益により返済される予定です。
当社は、本借入人の営業・財務状況等から、貸付金額が少額であること、本借入人の事業は今後も継続して行われる見込みであることなどから、借入人からの返済は十分可能であると判断しました。

※返済リスクに関する注意点は、後記【投資に関する注意点】の内容をよくご確認ください。

貸付条件

貸付金額100,000円
貸付利率13.00%
想定利回り(税引前)12.00%
営業者報酬1.00%
借入期間18ヶ月
返済方法元金一括返済(期限前償還あり)
担保
保証
【投資に関するご注意】
①本ファンドへの出資は元本が保証されるものではありません。
②「投資シミュレーション」の計算結果は概算の想定値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。
③本借入人の経営、営業及び信用状況ならびに経済状況等の変化により、出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
④本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、
 ・期限前償還又は返済期限の延長
 ・銀行等又はトラストレンディングが新たに組成するファンドへの借換えを行う場合があります。
⑤本ファンドの募集が成立した場合であっても、本借入人の状況によっては貸付実行を見送る場合があります。その場合は出資金は無利息でお客様へ返金させていただくこととなります。
⑥投資のお申込みに際しては、よくある質問、各ファンドの詳細ページやリスク説明、重要事項説明書等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、投資判断はお客様ご自身にて行っていただきますようお願いいたします。
(よくある質問)https://www.trust-lending.net/contents/qa.php
【本借入人提出資料】
本借入人の提出資料は以下のとおりです。
  • 会社謄本
  • 代表者本人確認資料
※上記資料は本借入人から審査のため提出されたもので、当社がその正確性や真偽を保証するものではありませんのでご了承ください。

【スキーム説明】

スキーム図2
【募集期間、貸付実行及び分配金等について(予定)】

※募集終了前であっても募集総額に達した場合は、その時点で募集終了となります。

投資ご検討のほど、よろしくお願い申し上げます。

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