船舶担保付事業者ローン
- 【借入人の概要】
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本借入人は九州・沖縄地方に本社を置き、主に国や県から発注される公共工事で使用される砂利の採取・運搬卸しを行っている会社です。自社所有船舶を用い許可を得た地域での砂利採取を行い土木工事業者等に砂利を卸しています。
県内に砂利採取事業者が少なく、競合が少ないことが強みで、現在国を発注者とする大規模な公共工事プロジェクト（以下、「本件プロジェクト」といいます。）を抱えており、公共工事の需要に供給が追い付いていない状況です。
- 【借入の目的】
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本借入人は地方防衛局からの発注を受けた大手スーパーゼネコンJVより総額約４０億円（本ファンド募集時点）の発注依頼を受けており、今回新たな船舶を建造し本プロジェクトへの受注に対応する事が急務となっております。本ファンド及び今後トラストレンディングが組成するローンファンドから、事業資金・運転資金（資金使途の詳細は、後記【資金使途】をご確認ください。）を借り入れ、当該資金で新たに大型船舶を購入し稼働させることで、本件プロジェクトへの砂利供給量を増やし、それに付随した砂利運搬などに伴う公共事業（運送業）の受注の増加が見込めるため、本件プロジェクトの円滑な遂行と本借入人の収益の増加が期待できます。本件はデリケートな内容の案件であるため地元金融機関からの借入が困難であったため、当社に案件の相談持ち込みがあったものです。
※購入予定船舶は大型ダンプで約４００台分にも相当し今回予定している現場では最大級の運送量となります。
- 【募集金額】
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本ファンドでの募集金額は50,000,000円です。
本ファンドの募集及び船舶担保付ローンファンド176～183号、185号～191号、201号、202号の募集を含め、後記【担保】に記載の船舶を担保に、総額881,400,000円の募集を行っております。
※船舶担保付ローンファンド176～183号、185号～191号、201号、202号と同一案件の追加募集となります。本借入人の資金需要の状況によって、今後更なる追加募集の可能性があります。
貸付条件 |
| 貸付金額 | 50,000,000円 |
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| 貸付利率 | 15.00% |
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想定利回り
（税引前） | 11.50% |
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| 営業者報酬 | 3.50% |
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| 借入期間 | 22ヶ月 |
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| 返済方法 | 元金一括返済（期限前償還あり） |
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| 担保 | 有 |
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| 保証 | 有 |
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- 【担保】
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取得予定の船舶に対し日本での船舶登録終了後、速やかに根抵当権設定仮登記を行います。
また、船舶保険に対し担保の保全を図る予定です。
※購入予定船舶の所有者は手続きの関係で本借入人の関連会社となる可能性があります。
※上記保全内容に関しては船舶担保の性質上貸付実行後数か月時間を要する見込みです。
- 【保証人】
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本借入人の代表者が連帯保証を致します。
- 【資金使途】
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以下の事業資金・運転資金として使用される予定です。
① 船舶・大型建設重機の取得代金
② 本借入人が保有している船舶及び取得予定の船舶等の維持・メンテナンス費用・燃料費・人件費
③ 船舶保険契約・船舶登記にかかる諸費用
④ 本ファンド借入の経過利息
⑤ 上記各号に付随する費用
※資金使途は、経済状況や本借入人の信用状況等により変更される場合があります。
- 【返済原資】
- 本件は、総事業費約３５００億円（２０１４年３月時点）規模の公共事業の工事のうちの一部であり、砂利採掘権を保有し運営主体となる本借入人による砂利供給・運搬に伴う事業収益により返済を予定しております。本借入人との面談ヒアリングを行い本件プロジェクトに関して受領した事業収支計画表や過去の営業実績に基づき、事業計画に添った事業の運営が図られれば本ファンドの借入金の返済は十分に可能であると判断しました。
※返済リスクに関する注意点は、後記【投資に関する注意点】の内容をよくご確認ください。
- 【投資に関するご注意】
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①本ファンドへの出資は元本が保証されるものではありません。
②政治的要因・天候不順・災害・燃料高騰等により本借入人の事業収益に影響を及ぼし出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
③「投資シミュレーション」の計算結果は概算の想定値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。
④本借入人の経営、営業及び信用状況ならびに経済状況等の変化等により、出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
⑤本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、
・期限前償還又は返済期限の延長
・銀行等又はトラストレンディングが新たに組成するファンドへの借換えを行う場合があります。
⑥本ファンドの募集が成立した場合であっても、本借入人の状況によっては貸付実行を見送る場合があります。その場合は出資金は無利息でお客様へ返金させていただくこととなります。
⑦投資のお申込みに際しては、よくある質問、各ファンドの詳細ページやリスク説明、重要事項説明書等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、投資判断はお客様ご自身にて行っていただきますようお願いいたします。
（よくある質問）https://www.trust-lending.net/contents/qa.php
- 【本借入人提出資料】
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本借入人の提出資料は以下のとおりです。
- 本借入人の会社謄本
- 本借入人の代表者本人確認資料
- 直近の会計年度の決算書
- 発注書
- 取得予定船舶の売買に関する書類
- 本借入人の事業収支計画表
- 取得予定船舶の建造に関する作業日報
※上記資料は本借入人から審査のため提出されたもので、当社がその正確性や真偽を保証するものではありませんのでご了承ください。
【スキーム説明】
【募集期間、貸付実行及び分配金等について（予定）】
※募集終了前であっても募集総額に達した場合は、その時点で募集終了となります。
投資ご検討のほど、よろしくお願いいたします。
事業者ローン
- 【借入人の概要】
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本借入人は東京都内に本社を置き、主に有価証券の売買、投資、保有及び運用を事業目的とする企業です。
※本借入人は当社（エーアイトラスト株式会社）の関係会社に該当します。
※本借入人はトラストレンディングでの貸付、返済及び完済実績があります。
- 【借入の目的】
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本借入人が投資事業を行うにあたっての機動的な資金を確保するため、本ファンドで事業資金・運転資金として募集いたします。
具体的な資金使途については、後記【資金使途】にてご確認ください。
- 【募集金額】
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本ファンドでの募集金額は100,000円です。
- 【担保について】
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無担保にて融資します。
- 【資金使途】
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以下の運転資金として使用する予定です。
①家賃、人件費などの販管費
②借入金（Trust Lendingからの借入を含む）の経過利息
③上記各号に付随する費用
- 【返済原資】
- 本借入人の事業収益により返済される予定です。
当社は、本借入人の営業・財務状況等から、貸付金額が少額であること、本借入人の事業は今後も継続して行われる見込みであることなどから、借入人からの返済は十分可能であると判断しました。
※返済リスクに関する注意点は、後記【投資に関する注意点】の内容をよくご確認ください。
貸付条件 |
| 貸付金額 | 100,000円 |
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| 貸付利率 | 15.00% |
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| 想定利回り（税引前） | 11.50% |
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| 営業者報酬 | 3.50% |
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| 借入期間 | 22ヶ月 |
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| 返済方法 | 元金一括返済（期限前償還あり） |
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| 担保 | 無 |
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| 保証 | 無 |
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- 【投資に関するご注意】
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①本ファンドへの出資は元本が保証されるものではありません。
②「投資シミュレーション」の計算結果は概算の想定値であり、将来の運用成果をお約束するものではありません。
③本借入人の経営、営業及び信用状況ならびに経済状況等の変化により、出資金の一部又は全部を返還することができない可能性があります。
④本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、
・期限前償還又は返済期限の延長
・銀行等又はトラストレンディングが新たに組成するファンドへの借換えを行う場合があります。
⑤本ファンドの募集が成立した場合であっても、本借入人の状況によっては貸付実行を見送る場合があります。その場合は出資金は無利息でお客様へ返金させていただくこととなります。
⑥投資のお申込みに際しては、よくある質問、各ファンドの詳細ページやリスク説明、重要事項説明書等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、投資判断はお客様ご自身にて行っていただきますようお願いいたします。
（よくある質問）https://www.trust-lending.net/contents/qa.php
- 【本借入人提出資料】
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本借入人の提出資料は以下のとおりです。
※上記資料は本借入人から審査のため提出されたもので、当社がその正確性や真偽を保証するものではありませんのでご了承ください。
【募集期間、貸付実行及び分配金等について（予定）】
※募集終了前であっても募集総額に達した場合は、その時点で募集終了となります。
投資ご検討のほど、よろしくお願い申し上げます。
